Меню

Клиринговая валюта это какая



Клиринговая валюта

Так называют валюту, используемую в качестве базовой при проведении расчётов между несколькими странами. Такого рода расчёты называют валютным клирингом и проводятся они в тех случаях когда, например, у одной из стран участниц не хватает запасов свободно-конвертируемой валюты (которой можно было бы расплатиться без введения валюты клиринговой).

Слово клиринг происходит от английского clearing, в переводе на русский язык означающего «очистка». В данном случае подразумевается очистка от взаимных обязательств друг перед другом.

Среди других причин проведения взаиморасчётов посредством валютного клиринга могут быть:

  • Высокие темпы инфляции;
  • Ограничения на операции с валютами в одной или нескольких странах участниц взаиморасчётов;
  • Несбалансированность платёжного баланса в одной или нескольких странах участниц взаиморасчётов;
  • Валютный или экономический кризис.

Кроме этого, если мы заглянем в историю, то увидим, что начиная с 30-х годов прошлого века, львиная доля всех международных расчётов проводилась в форме валютного клиринга. А причиной этому послужила отмена золотого стандарта.

Собственно говоря, первая операция валютного клиринга была проведена в 1931 году. Ну а дальше – больше. В 1935 было семьдесят четыре таких операций, в 1947 году уже двести, а к 1950 году количество валютно-клиринговых операций между странами возросло до 400.

В качестве примеров таких взаиморасчётов можно привести следующие:

По информации из Википедии

Как осуществляются взаиморасчёты

Выбор клиринговой валюты осуществляется по обоюдному согласию стран участниц взаиморасчётов. Это может быть как национальная валюта одной из этих стран, так и валюта какой либо другой страны. По большому счёту это не важно, ведь в любом случае, клиринговая валюта, в данном случае может фигурировать лишь на бумаге**.

Единственным существенным требованием к ней должна быть, пожалуй, относительная стабильность. Чтобы не вышло так, что она сильно потеряла (или, наоборот, набрала в стоимости) за тот период времени пока проводятся взаиморасчёты.

Как уже говорилось выше, для осуществления самого процесса клиринга (в данном случае взаиморасчётов между странами) клиринговая валюта может вообще не присутствовать физически (то есть, ни в наличной, ни в безналичной своей форме). Суть взаиморасчётов может сводиться к тому, что страны участницы рассчитываются своими национальными валютами, но по курсу, пересчитанному на валюту клиринговую.

То есть, клиринговая валюта, в данном случае, выступает в роли некоего мерила, эталона или стандарта, если хотите.

Обычно для такого рода расчётов заводится клиринговый счёт в одном из банков страны-контрагента, на который осуществляются переводы и, таким образом, взаимопогашение обязательств стран участниц расчётов друг перед другом.

** Хотя условиями договора взаиморасчётов могут быть предусмотрены и другие варианты. Например, довольно часто страны-экспортёры, выступающие в роли поставщиков товаров или услуг, предпочитают получать средства именно в той валюте, которая была выбрана в качестве клиринговой. В этом случае страны-покупатели вносят на клиринговый счёт банка страны-контрагента, валюту своей страны в количестве, пересчитанном по курсу клиринговой. А страна-экспортёр, в свою очередь, уже получает из этого банка денежные средства в виде валюты клиринговой.

Простой пример взаиморасчётов

Предположим, что Индия приобретает у России самолёты и эти две страны решили вести взаиморасчёты, выбрав в качестве клиринговой валюты американский доллар. Договор поставки предполагает продажу 10 пассажирских дальнемагистральных лайнеров.

Стоимость одного такого самолёта составляет 6 500 000 000 рублей, что в пересчёте на американские доллары даёт сумму в 100 000 000 долларов.

На момент взаиморасчётов курсы стран-участниц, по отношению к американскому доллару, составляют:

  1. Один российский рубль равен 0.016 американских доллара;
  2. Одна индийская рупия равна 0.014 американских доллара.

Получается, что в переводе на клиринговую валюту, стоимость одного самолёта будет равняться 7142857143 индийских рупий (100 000 000$ / 0.14 = 7142857143). Таким образом, Индия переводит на специально созданный для этого клиринговый счёт сумму в размере 7142857143 х 10 = 71428571430 рупий (за десять самолётов).

А далее, банк, в котором был заведён клиринговый счёт, перечисляет российским поставщикам сумму в размере 100 000 000$ х 10 = 1 000 000 000$. Хотя поставщики могут выбрать также и расчёт в своей отечественной валюте. В этом случае производится обратный пересчёт в российские рубли: 1 000 000 000$ / 0.016 = 62 500 000 000 рублей, которые и переводятся на счёт поставщика.

Читайте также:  Кипрская валюта как называется

Источник

Клиринговая валюта

Клиринговая валюта — валюта, международная счётная денежная единица, используемая для международных расчётов между странами-участницами соглашения о валютном клиринге [1] [2] . Одним из условий договора о валютном клиринге является выбор валюты, в которой будет вестись учёт взаимных обязательств и требований по различным внешнеэкономическим операциям участников из стран-участниц соглашения клирингового типа. В качестве валюты клиринга может быть выбрана валюта одной из стран-участниц соглашения, валюта третьей страны, либо международная расчётная единица [3] .

Содержание

Порядок расчётов в клиринговой валюте

В рамках клирингового соглашения все расчёты между физическими и юридическими лицами из стран-участниц соглашения ведутся в клиринговой валюте путём безналичного зачёта взаимных обязательств и требований. Платежи с клиринговых счетов ведутся в каждой стране в её валюте с пересчётом валюты клиринга в национальную валюту по курсу соответствующей страны, если иное не оговорено в соглашении о валютном клиринге [3] .

Порядок расчётов в клиринговой валюте следующий: импортёры и другие должники одной страны, имеющие денежные обязательства перед юридическими и физическими лицами другой страны, вносят соответствующие суммы в национальной валюте по курсу к клиринговой валюте на клиринговый счёт банка страны-контрагента, открытый в банке данной страны. Выплаты контрагентам другой стороны (например, экспортёрам) производятся в клиринговой валюте с остатка средств на клиринговом счёте в соответствующем банке. При отсутствии остатка средств в валюте клиринга в зависимости от условий клирингового соглашения кредиторам (например, экспортёрам) либо приходится ждать, пока на счёте появятся средства в валюте клиринга, либо предоставляется технический кредит в этой валюте [3] .

Примеры клиринговых валют

Страны-участницы клирингового соглашения Период действия Валюта клиринга
Двухсторонние соглашения СССР и социалистических стран [4] 1950-1963 годы Советский рубль
СССР — Финляндия [4] 1970-е годы Рубль
Двухсторонние соглашения: Болгария — Индия, Польша — Индия, СССР — Индия [4] 1970-е годы Индийская рупия
СССР — Пакистан [4] 1970-е годы Пакистанская рупия
Болгария — Шри-Ланка [4] 1970-е годы Британский фунт стерлингов
СССР — Китай [5] 1970-е годы Швейцарский франк
CCCР — Югославия [5] 1970-е годы Доллар США

Примечания

  1. Клиринговая валюта (рус.) . Энциклопедический словарь экономики и права. Архивировано из первоисточника 31 июля 2012.Проверено 10 мая 2011.
  2. Валюта клиринговая (рус.) . Архивировано из первоисточника 31 июля 2012.Проверено 10 мая 2011.
  3. 123 Валютные ограничения и платёжные соглашения // Международные расчёты и финансирование внешней торговли / Под ред. А. Н. Попова и В.П. Шалашова. — Учебник (Всесоюзная академия внешней торговли Министерства внешней торговли СССР. — М: Международные отношения, 1980. — С. 116-125. — 400 с.
  4. 12345 Платёжные соглашения СССР и других социалистических стран с развивающимися и развитыми капиталистическими государствами // Международные расчёты и финансирование внешней торговли / Под ред. А. Н. Попова и В.П. Шалашова. — Учебник (Всесоюзная академия внешней торговли Министерства внешней торговли СССР. — М: Международные отношения, 1980. — С. 235-244. — 400 с.
  5. 12 Двусторонние клиринговые соглашения СССР с социалистическими странами — нечленами СЭВ // Международные расчёты и финансирование внешней торговли / Под ред. А. Н. Попова и В.П. Шалашова. — Учебник (Всесоюзная академия внешней торговли Министерства внешней торговли СССР. — М: Международные отношения, 1980. — С. 259-261. — 400 с.

См. также

Wikimedia Foundation . 2010 .

Полезное

Смотреть что такое «Клиринговая валюта» в других словарях:

Клиринговая валюта — согласованная валюта клиринговых расчетов между странами, заключившими соглашение, в рамках которого предусмотрено сбалансирование взаимного товарооборота в стоимостном выражении. Клиринговая валюта функционирует только в безналичном виде, ее… … Финансовый словарь

Читайте также:  Кипр валюта турецкие лиры

КЛИРИНГОВАЯ ВАЛЮТА — расчетные валютные единицы, в которых ведутся счета в банках и производятся различные операции между странами, заключившими платежные соглашения клирингового типа. К.в. функционируют исключительно в безналичной форме в виде бухгалтерских записей… … Юридический словарь

Клиринговая валюта — (англ. clearing currency) расчетные валютные единицы, с использованием которых ведутся счета в банках и производятся различные операции между странами, заключившими платежные соглашения клирингового типа (где предусмотрено строгое балансирование… … Энциклопедия права

КЛИРИНГОВАЯ ВАЛЮТА — расчетные валютные единицы, в которых ведутся счета в банках и производятся различные операции между странами, заключившими платежные соглашения клирингового типа (в рамках которых предусмотрено строгое балансирование взаимного товарообмена по… … Юридическая энциклопедия

Клиринговая валюта — см. Валюта клиринговая … Терминологический словарь библиотекаря по социально-экономической тематике

КЛИРИНГОВАЯ ВАЛЮТА — расчетные валютные единицы, в которых ведутся счета в банках и производятся различные операции между странами, заключившими платежные соглашения клирингового типа (в рамках которых предусмотрено строгое балансирование взаимного товарообмена по… … Энциклопедический словарь экономики и права

клиринговая валюта — расчетные валютные единицы, в которых ведутся счета в банках и производятся различные операции между странами, заключившими платежные соглашения клирингового типа. К.в. функционируют исключительно в безналичной форме в виде бухгалтерских записей… … Большой юридический словарь

клиринговая валюта — представляет собой валюту, согласованную между кредитными учреждениями стран участников операций клиринга … Словарь экономических терминов

ВАЛЮТА КЛИРИНГОВАЯ — валютная единица, используемая при клиринговых расчетах между странами, заключившими соглашение, в рамках которого предусмотрено строгое сбалансирование взаимного товарооборота в стоимостном выражении. Клиринговая валюта функционирует только в… … Экономический словарь

ВАЛЮТА ЗОЛОТАЯ — ЗОЛОТАЯ ВАЛЮТА. ВАЛЮТА КЛИРИНГОВАЯ КЛИРИНГОВАЯ ВАЛЮТА … Юридическая энциклопедия

Источник

Клиринговый рубль

Клиринговый рубль — расчётная денежная единица, региональная валюта, применявшаяся в СССР при расчётах между двумя странами на основе специального клирингового соглашения [1] . Применялся только в виде записей на счетах в уполномоченных банках. Сумма записей на счетах в клиринговых рублях определялась взаимными поставками товаров и оказанием услуг стран-участниц соглашения. Обслуживал товарооборот между двумя странами и связанные с ним операции безналичного характера. В расчётах с третьими странами не применялся [2] .

В период с 1950 по 1964 годы на основе двухсторонних соглашений клиринговый рубль применялся в расчётах со всеми социалистическими странами. После перехода с 1 января 1964 года в рамках СЭВ на расчёты в переводных рублях применялся в расчётах с КНДР [2] .

  • аналогичное золотое содержание (0,987412 г. чистого золота);
  • цель назначения — обслуживание товарооборота между странами;
  • товарная основа.

Отличие от переводного рубля [2] :

  • применялся на основе двухстороннего соглашения между странами, в то время как переводной рубль применялся на основе многостороннего международного соглашения между странами-членами Совета Экономической Взаимопомощи;
  • расчёты производились только через уполномоченные банки, в то время как расчёты в переводных рублях осуществлялись через Международный банк экономического сотрудничества.

Обмен национальных валют на клиринговые и переводные рубли осуществлялся по официальному курсу.

Источник

Клиринговая валюта

Клиринговая валюта представляет собой валюту, участвующую в клиринговых расчетах между государствами, которые заключили специальное соглашение. Такая договоренность предусматривает сбалансированный товарооборот между ними в денежном выражении. Валюта может обращаться лишь в безналичной форме. Источник ее – это взаимное кредитование поставок государствами, которые являются сторонами соглашения.

Эта валюта является базовой при осуществлении взаиморасчетов между государствами – участниками соглашения. Взаиморасчеты же носят название валютного клиринга. Они осуществляются в тех ситуациях, когда у одной из сторон соглашения недостаточно резервов свободно-конвертируемой валюты, которая может участвовать в расчетах. В таких случаях нет необходимости вводить клиринговые валюты.

Понятие «клиринг» дословно означает очистку, которая в рассматриваемом случае представляет собой освобождение (очистку) от обязательств стран друг перед другом.

Причинами осуществления расчетов между государствами за счет валютного клиринга являются:

  • стремительный рост инфляции;
  • введение ограничений на проведение валютных операций в одном или нескольких государствах, которые являются сторонами взаиморасчетов;
  • отсутствие платежной сбалансированности в одной/нескольких странах-участницах соглашения;
  • финансово-экономический кризис.
Читайте также:  Код валюты в гтд

Формы валютного клиринга

В международных финансовых отношениях государств существуют такие формы проведения валютного клиринга, как:

  • по добровольному или принудительному волеизъявлению сторон;
  • двух- и многосторонний клиринг;
  • полный и частичный клиринг, то есть, на отдельную финансовую операцию или на 95 процентов платежного оборота;
  • неконвертируемый, а также со свободной/условной конвертацией сальдо. Стоит отметить, что неконвертируемый осуществляется при невозможности прямой конвертации валюты для оплаты продукции. Тогда валюту замещает встречная поставка продукции.

Помимо того, обратившись к историческим данным, можно заметить, что после 1930-х годов, а именно после отмены золотого стандарта, масштабный объем международных взаиморасчетов осуществлялся именно в виде валютного клиринга.

Впервые такая валютная операция была осуществлена в 1931 г., а уже к 35-му году насчитывалось 74 операции. Их число возросло до 200 к 47-му году, а к 50-му зафиксировано 400 проведенных процедур валютного клиринга.

Наглядные примеры таких расчетных операций можно увидеть в таблице:

Как проводятся расчеты

Валюта клиринга – это денежная единица, выбираемая государствами, участвующими во взаиморасчетах, по обоюдному согласию. Она может являться национальной валютой одной или нескольких государств – это не имеет большого значения, поскольку она фигурирует только на бумаге. Существует лишь одно важное требование – она должна быть сравнительно стабильной, чтобы ее цена не могла резко упасть либо возрасти за период проведения взаиморасчетов.

Как было сказано ранее, для совершения клиринговой операции между странами, рассматриваемая национальная денежная единица может не присутствовать совсем ни в наличном, ни в безналичном виде.

Принцип расчетов может заключаться в том, что государства ведут их в своей денежной единице, однако, с учетом перерасчета по курсу клиринговой. Таким образом, она выполняет функцию своего рода стандарта или эталона.

Как правило, для осуществления таких операций открывается клиринговый счет в банке одной из стран-участниц. На этот счет поступают денежные переводы, благодаря которым погашаются взаимные обязательства государств друг перед другом.

Несмотря на это, в соглашении могут предусматриваться и другие условия. К примеру, зачастую страны, занимающиеся экспортом продукции или услуг, выбирают способ получения средств именно в клиринговой валюте. В данной ситуации страны, которые являются покупателями этой продукции или услуг, переводят на клиринговый счет второй стороны свои национальные деньги, пересчитанные по клиринговому валютному курсу.

А страна, осуществляющая экспорт продукции, в свою очередь, получает из этого же банка деньги в форме клиринговой валюты.

Наглядный пример взаимных расчетов между странами

Рассмотрим простой пример. Предположим, что Индия решила купить у РФ самолеты. Два государства приняли решения проводить взаимные расчеты в клиринговой валюте, выбрав в качестве таковой доллар США. В соглашении о поставке лайнеров зафиксировано их количество 10 штук.

Цена одного лайнера равна 6 500 миллионов российских рублей. Пересчитав эту сумму по курсу, мы получаем 100 миллионов долларов США.

Курс в расчетный период составил:

  • 1 рубль = 0,016 доллара США;
  • 1 рупия = 0,014 доллара США.

Таким образом, окончательная стоимость лайнера составит 7 142 857 143 рупий (100 млн долларов/ 0, 014).

Индия перевела на открытый для этой цели клиринговый счет по данной стоимости полную сумму за 10 лайнеров.

Затем банк перевел поставщикам из РФ сумму 1 000 млн. долларов (100 млн х 10 шт.). При этом они могут выбрать форму расчетов в российских рублях. В данном случае необходимо обратно пересчитать сумму по курсу рубля. Тогда на счет поставщика поступят 62 500 млн. руб. (1 000 миллионов долларов / 0, 016).

Рассмотрев принцип и особенности клиринговой валюты, стоит отметить, что для прибыльной торговли важно также не забывать о ценности фундаментального анализа, который изучает факторы, создающие движение цены. Ими являются индикатор настроения публики, изучение соотношения спроса и предложения на рынке, денежные потоки, взаимодействие рынков между собой и другие.

Источник