Меню

Land что за валюта



Обзор криптовалюты Aave (AAVE) — Перспективы. Курс

Криптовалюта Aave (AAVE) — Это протокол с открытым исходным кодом, без кастодиального использования, позволяющий создавать денежные рынки. Пользователи могут получать проценты по депозитам и занимать активы.

Аналитики на фоне интереса к криптовалютам прогнозировали, что сервис будет популярен в рамках маржинальной торговли. Заключается контракт на кредитное плечо, создается обеспечение из криптовалюты, и как только пользователь выходит за рамки собственных средств, то система закрывает контракт, перечисляет деньги обратно и все.

На фоне спада интереса к криптоиндустрии, брокеры решили все же разбираться с маржинальной торговлей своими силами. Инструментов для этого разработано достаточно. Поэтому проект вернулся к своей изначальной идее – кредитование физических лиц на условиях полной анонимности.

Криптовалюта AAVE выступает в роли обеспечения во всех смарт-контрактах . Как только пользователь нарушает условия или не может расплатиться по обязательствам, деньги переходят кредитору.

AAVE – это один из сервисов внутри сети ETH . Это одноранговая сеть, которая позволяет заключать контракты на кредитование и переводы между физическими лицами с помощью технологий Эфира.

У сервиса есть две главных функции: создать условия для заключения контракта и отследить его выполнение. Сервис анонимный, кредитор не получает информацию о заемщике. Чтобы избежать невыплат, используется технология обеспечения смарт-контрактов, при которой AAVE используют в качестве залога.

Проект EthLEND запустили в 2017 после проведения ICO. Через год команда провела ребрендинг сети, и добавила новые финансовые инструменты. А в 2019 году разработчики отказались от системы P2P согласований договоров займа и запустили пул децентрализованных активов. Кредиторы стали поставщиками ликвидности, получая пассивный доход без необходимости следить за погашениями и ликвидациями, а заемщики получили возможность вносить залоги в протокол и получать кредиты под них мгновенно.

Слово Aave в переводе с финского языка обозначает привидение. Название отображает основную цель проекта — создание прозрачной и открытой инфраструктуры кредитования с применением технологии распределенных реестров.

С помощью Aave Market потребители могут использовать широкий спектр активов в цифровой валюте. В настоящее время в перечень криптовалют, которые можно одолжить входят:

Вкладчики обеспечивают ликвидность на рынке для получения пассивного дохода, в то время как заемщики могут брать ссуды с фиксированными или переменными процентными ставками. Пиринговая сеть EthLend базируется на блокчейне Ethereum , внутренняя криптовалюта Aave (AAVE) используется в качестве залогового актива.

В некоторой степени протокол Aave похож на Compound и другие платформы DEFI , но данный сервис поддерживает необеспеченные кредиты, «переключение ставок», флэш-займ и некоторые уникальные виды обеспечения. Кредитный пул Aave принимает 18 цифровых активов.

Ключевые особенности AAVE DLP:

  • Мгновенные депозиты и снятие средств в рамках смарт-контракта.
  • Мгновенное заимствование из резервов, с одной бессрочной кредитной линией и без запланированных выплат.
  • Мульти-залоговое заимствование: пользователи смогут брать кредиты под несколько залогов одновременно.
  • Возможность занимать деньги по переменной или фиксированной процентной ставке и переключаться между этими двумя вариантами в любое время.
  • Децентрализованный страховой фонд, который будет собирать небольшую часть доходов пула для покрытия убытков в случае возникновения ликвидационных вопросов.
  • Высокая степень детализации при обращении с различными залогами. Каждый вариант обеспечения имеет определенный порог ликвидации и отношение кредита к стоимости. Менее надежные залоговые активы снижают сумму кредитования и должны быть ликвидированы раньше, чтобы обеспечить безопасность протокола.
Читайте также:  1с классификатор валют не все валюты

Фиксированные ставки дают возможность инвесторам просчитать степень риска. Идея заключается в том, чтобы обеспечить базовую фиксированную ставку заимствования с помощью Оракула . Сервис будет извлекать ставки заимствования нескольких кредитных платформ и генерировать репрезентативную среднюю ставку, которая затем будет использоваться в качестве базовой линии в пуле. В условиях достаточной ликвидности платформа предлагает, как фиксированные, так и переменные займы по конкурентоспособной ставке. Пользователи смогут легко выбирать один из режимов и переключаться между ними в любое время.

Протокол позволяет любому пользователю активировать функцию авто-переключения. Aave будет отслеживать заимствования с помощью сервиса и автоматически переключаться, уведомляя пользователя. API и слой GraphQL доступны для того, чтобы разработчики могли создавать приложения и пользовательские интерфейсы на базе DLPs.

Криптовалюта AAVE используется в протоколе для управления. Держатели монет могут участвовать в голосовании и предлагать собственные варианты изменения протокола. Для защиты от инфляции система будет взимать комиссию с участников пула, чтобы купить токены на рынке и сжечь.

Процентные жетоны чеканятся на депозит и сжигаются при погашении. Токены привязаны 1:1 к стоимости базового актива, который депонируется в протоколе Aave.

ATokens, такие как aDai, могут быть свободно сохранены, переданы и проданы. В то время как базовый актив ссужается заемщикам, ATokens начисляют проценты в режиме реального времени, и вы можете наблюдать, как баланс растет каждую минуту.

На момент написания статьи, криптовалюта Aave находится на 34 строчке в рейтинге CoinMarketCap . Рыночная капитализация составляет $365 млн., а ежедневный объем торгов равен $30 млн.

Источник

Aave (Lend): обзор токена и платформы, график курса, преимущества и недостатки, перспективы развития

Aave – кредитная платформа, изначально известная как ETHLend, но с кардинально переработанной стратегией. Если ETHLend предоставляла возможность прямых кредитных отношений между кредиторами и заемщиками, то с выпуском протокола Aave начала работу децентрализованная стратегия, основанная на пуле. Предлагаем обзор данной платформы от редакции Profinvestment.com.

Кредитный пул работает следующим образом: пользователи создают ликвидность, вкладывая криптовалюты в пул. Другие пользователи могут воспользоваться этими средствами, оставив в залог другие. Кредиты не подбираются индивидуально – для всех существуют одни и те же условия, которые корректируются в зависимости от текущего состояния пула. Все операции управляются смарт-контрактами.

Процентная ставка определяется алгоритмически как для заемщиков, так и для кредиторов. Она зависит от соотношения и ценности имеющихся на данный момент в пуле средств.

LEND – токен, созданный для контроля над протоколом. Его владельцы могут участвовать в голосовании за те или иные изменения в проекте. Все голоса жестко закодированы, и действия, которые за ними следуют, неизменно выполняются.

График и курс Aave (Lend)

Общая информация

[bsfp-cryptocurrency-table style=»style-2″ scheme=»light» coins=»selected» coins-selected=»LEND» currency=»USD» title=»Характеристики криптовалюты Compound (COMP)» show_title=»1″ icon=»» heading_color=»» heading_style=»default» bs-show-desktop=»1″ bs-show-tablet=»1″ bs-show-phone=»1″]

Наименование Aave
Тикер LEND
Тип токена ERC-20
Блокчейн Ethereum
Общая эмиссия 1 299 999 941 LEND
Текущая эмиссия (на 27.08.2020) 1 256 361 931 LEND
Курс (на 27.08.2020) 0,84 $
Рыночная капитализация (на 27.08.2020) 1 056 622 843 $
Официальный сайт https://aave.com/
Твиттер https://twitter.com/AaveAave https://github.com/ETHLend/Documentation
Исходный код https://github.com/aave
Биржи Binance, HitBTC, AEX
Читайте также:  Код страны лондона для перевода валюты

Какие возможности предлагает Aave

Flash Loans

Флеш-кредиты – одна из главных особенностей Aave. Обычно для DeFi кредитования требуется залоговое обеспечение, большинство кредиторов (например, MakerDAO) позволяют пользователям брать кредит в объеме до 75% доступного обеспечения, чтобы защититься от волатильности рынка.

В свою очередь, Flash Loans работают через смарт-контракт, с помощью которого можно заимствовать средства без обеспечения с таким условием, что кредит будет возвращен в рамках одной транзакции (одного блока). Метод используется трейдерами для заработка на арбитраже, поскольку дает возможность бесплатно неограниченно занимать средства до момента погашения кредита.

Это достаточно сложно для новичка, и разработчики рекомендуют обращаться к такому методу кредитования только тем, кто хорошо разбирается в Ethereum, программировании и смарт-контрактах.

Гибкие процентные ставки

Стратегия процентных ставок на платформе Aave откалибрована таким образом, чтобы обеспечивать максимальную оптимизацию работы и снижать риски. Процентные ставки по кредитам зависят от коэффициента использования конкретной криптовалюты. В основе лежит показатель наличия криптовалюты в пуле:

  • Если средств хватает – то устанавливаются низкие ставки, которые стимулируют кредитование.
  • Если средств мало – устанавливаются высокие ставки для поставщиков ликвидности, чтобы стимулировать их вкладывать капитал.

Приятная особенность Aave – возможность переключаться по желанию между фиксированными и переменными процентными ставками, выбирая наиболее выгодный вариант в конкретный момент. Благодаря такой гибкой структуре, Aave с момента развертывания пользуется большим спросом. Фиксированные процентные ставки при этом – не совсем фиксированные, скорее просто более стабильные и менее подверженные рыночным колебаниям.

Как зарабатывать на депозитах

Необходимо подключиться к пулу при помощи любого децентрализованного кошелька, например, браузерного Metamask. На балансе должны быть средства. Затем нажать кнопку «Депозит» рядом с активом, который хотите внести (поддерживаются монеты и токены, работающие на блокчейне Ethereum). Когда транзакция будет завершена, вы начнете получать проценты. При этом внесенные токены преобразуются в равноценное количество aTokens.

Держатели aTokens получают непрерывный доход на основе следующих показателей:

  • 70% комиссий с флеш-кредитов.
  • Процентная ставка по кредитам. Средняя ставка заимствования, умноженная на коэффициент использования валюты. На главной странице или в личном кабинете всегда указана конкретная текущая ставка по нужному токену.

Также можно, перейдя на страницу любой монеты, посмотреть историю изменения процентной ставки.

Минимального или максимального лимита нет, однако если внести слишком маленькую сумму, то есть риск, что транзакционные издержки процесса превысят прибыль. Для одного актива допускается единовременный депозит либо по стабильной, либо по переменной ставке, но не оба варианта одновременно. Забрать средства можно в любой момент без каких-либо штрафов.

Как взять кредит

Кредитование на Aave позволяет получить оборотный капитал, не продавая свои активы. Чтобы получить займ, необходимо внести любой актив, который будет использоваться в роли залога. Затем перейти в раздел Borrowing и нажать Borrow у актива, который хотите получить. Установите желаемую сумму (максимальный объем зависит от имеющихся депозитов, используемых в качестве обеспечения).

Читайте также:  Кассир с иностранной валютой

Выберите стабильную или переменную ставку – ее можно изменить в дальнейшем в любой момент, просто перейдя на панель мониторинга и нажав кнопку изменения типа APR для нужного актива.

Процентная ставка зависит от соотношения спроса и предложения данного актива. При этом стабильная остается такой, какой была в момент взятия, а переменная постоянно изменяется. Фиксированного срока возврата кредита нет. Главное – поддерживать на должном уровне так называемый «фактор здоровья», аналог LTV.

Предназначение токена LEND

Нативный токен Aave – LEND – это токен ERC-20 с общей эмиссией около 1,3 миллиарда, из которых миллиард был продан на этапе ICO. Изначально он использовался как служебный токен платформы ETHLend, который помогал снижать комиссионные сборы, улучшать процентные ставки и LTV.

Однако когда место ETHLend заняла децентрализованная площадка Aave, токен LEND получил дополнительные способы использования, включая управление платформой. Держатели токена имеют право голосовать за предложения команды разработчиков, касающиеся ключевых параметров системы.

Где хранить LEND

Подойдет любой кошелек с поддержкой токенов ERC-20. Список таких кошельков довольно большой, например:

  • Веб-кошелек MyEtherWallet
  • Браузерное расширение MetaMask
  • Десктопный и мобильный Exodus
  • Аппаратные Trezor, Ledger, KeepKey
  • Десктопный и мобильный Atomic Wallet

Выбирайте варианты с проверенной репутацией и высоким уровнем безопасности.

Где купить/продать LEND

Приобрести токен LEND можно на биржах Binance, HitBTC и AEX. Как пример рассмотрим покупку актива на Бинанс – это наиболее популярная и востребованная криптобиржа с широким функционалом и возможностью покупать криптовалюту за фиат (после верификации).

Процесс выглядит следующим образом:

  • Создайте аккаунт на https://www.binance.com/ru или войдите в уже существующий.
  • Пополните счет, если это необходимо. На нашем сайте вы найдете материал с подробным разбором всем способов ввода и вывода средств на Бинанс.
  • Зайдите в раздел «Спотовый кошелек» и найдите с помощью строки поиска нужный нам токен LEND.
  • Нажмите кнопку «Торговать».
  • Выберите, какая валютная пара вам подходит. На данный момент LEND торгуется в паре с BTC, BNB, ETH, BUSD, USDT.
  • Выберите тип ордера (маркет позволяет мгновенно купить актив по рыночному курсу, а лимитный – указать свою цену, и тогда покупку совершится, как только курс достигнет этой отметки).

Получив токены, постарайтесь сразу вывести их на внешний кошелек для дальнейшего хранения, если не планируете в ближайшее время продолжать операции с ними. Хранение на бирже не считается безопасным.

Преимущества и недостатки

  • Выгодные процентные ставки с гибкой возможностью выбора между фиксированными и переменными.
  • Децентрализация с помощью токенов LEND, дающих право голоса участникам.
  • Достаточно большой выбор монет и токенов для кредитования/депозитов.
  • Перспективная идея в современных реалиях.
  • Сложно в освоении для новичков.
  • Нет русского языка.

Перспективы

Протокол Aave сегодня один из самых востребованных в сфере DeFi кредитования. Это связано с большим выбором криптовалют, поддержкой многих кошельков для подключения, гибкой системой процентных ставок. Механизм смарт-контрактов позволяет избежать многих рисков и неудобств, которые неизбежны при взаимодействии с традиционными банками.

Источник