Валютные облигации втб для физических лиц



Облигации Банк ВТБ

Облигации Банк ВТБ купить онлайн — цены и доходность по облигациям актуальны на 31.01.2022

Облигации компании:

Справочная информация

Облигации Банк ВТБ

Инвестиции являются надежным способом пассивного дохода. Облигации часто сравнивают с вкладом. Их объединяет то, что вкладчик предоставляет свои средства учреждению, а затем получит проценты. Однако с помощью долговых бумаг можно получить большую прибыль, хотя и риски тоже выше. Облигации ВТБ представляют собой долговую бумагу, где заемщиком выступает банк. То есть финучреждение берет в долг у тех, кто покупает облигации и обязуется в определенный срок вернуть средства с процентами.

Особенности эмитента

ВТБ представляет собой коммерческий банк с долей государства. По величине активов это второй банк в стране. Как эмитент он довольно надежный. Многие инвесторы доверяют финорганизации свои средства, поскольку эмитент предлагает фиксированную доходность в 8% годовых.

Покупка облигаций напоминает вклад. Человек отдает учреждению свои средства и получает проценты. Когда подходит срок выплаты, он получает обратно свои вложения. Однако ставка в этом случае выше, как и доход. Есть определенные риски, например, инфляция или банкротство банка. Долговые бумаги не страхуются государством, поэтому в подобном случае деньги никто не вернет. Но ВТБ уже доказал свою надежность. Организация существует достаточно давно, и вероятность его прогорания в ближайшее время минимальна. Приобретать облигации ВТБ необходимо с помощью биржевого брокера. Вся подробная информация есть на официальном сайте финорганизации.

Условия выдачи

Банк предлагает купонные облигации, то есть по истечении определенного времени он возвращает вкладчику ту же сумму, что и занимал, но каждый период (1,2,3 месяца) будет выплачивать проценты по купону.

1. Стоимость одной долговой бумаги — 1000 рублей;
2. Срок, в течение которого возвращаются деньги — 6 месяцев;
3. Доход, который можно получить по купонам — 6,95%;
4. Минимальный порог вхождения — 10 тысяч рублей.

Другими словами, инвестор может приобрести облигации от ВТБ на сумму 10 000 рублей и выше, получая при этом регулярный доход.

Как приобрести продукт?

Заработать на подобных инвестициях можно в зависимости от стоимости валюты или роста акций. Чтобы купить облигации финорганизации ВТБ, необходимо предпринять несколько шагов:

1. открыть брокерский счет онлайн;
2. пополнить его на сумму от 10 тысяч рублей (комиссий за пополнение нет);
3. скачать приложение «ВТБ. Мои инвестиции»;
4. подать заявку на покупку облигаций.

Удобство заключается в том, что процедуру можно провести онлайн, не покидая офиса или дома. Раньше облигации хранились в виде бумаг, сейчас они в электронном виде, что гораздо удобнее.

Плюсы и минусы

Облигации ВТБ имеют как плюсы, так и минусы, связанные с рисками. В первую очередь необходимо оценить все за и против. Неопытным инвесторам желательно проконсультироваться у надежных брокеров.

Плюсы

У данного продукта есть свои положительные стороны. Основной плюс, делающий облигации такими популярными среди инвесторов, это возможность получить неплохой доход. Также преимуществами продукта являются:

1. Если срочно потребовались деньги, бумаги можно продать в любой момент
2. Гарантируется возврат средств
3. Доход, как правило, выше, чем по депозиту.
4. Есть купить облигации на ИИС, можно избегать налогов.
5. Можно провести оформление через сайт или мобильное приложение, если инвестор является клиентом финорганизации.

Статус опытного инвестора не требуется. Вложить деньги в ценные бумаги может каждый гражданин.

Минусы

Стоит помнить и об определенных недостатках подобного вложения. Ценные бумаги — это всегда риск. Но, чем выше риск, тем выше возможный доход. Среди минусов можно назвать следующие нюансы:

1. Долговые бумаги не входят в программу государственного страхования, поэтому остается риск потерять вложения.
2. Присутствует риск инфляции.

Несмотря на то, что бумаги можно продать в любой момент, необходимо учитывать и риск ликвидности. То есть до момента погашения продать их по выгодной цене и получить прибыль будет несколько сложнее.

При инфляции можно потерять часть дохода, поскольку в случае, если инфляция обгонит доход от облигации, купить на полученные деньги можно меньше, чем в момент приобретения бумаг. Однако Банк России стремится удерживать инфляцию в районе 4%, поэтому такие риски невелики.

Надежность продукта

ВТБ обладает довольно высоким кредитным качеством, то есть риск банкротства минимальный. В интернете множество отзывов клиентов, которые уже решились на инвестиции.

Учреждение заботится о своем статусе и тщательно защищает капитал каждого вкладчика. Оно дает 100% гарантию возвращения номинала в конце срока.

Источник

Уникальные облигации от ВТБ

Особые условия по облигациям

Условия по облигациям ВТБ (серия Б-1-252)

— Купонный доход: 8,6% годовых — Срок: 364 дня — Периодичность выплаты купона: 4 раза в год — Цена одной облигации: 1 000 ₽ — Минимальная сумма инвестиций: 10 000 ₽

Преимущества

Потенциальный доход выше, чем по другим банковским продуктам

Всегда можно продать без потери накопленного купонного дохода

Надежность банка ВТБ гарантирует все выплаты. Рейтинг надежности A+++

Начать инвестировать — просто

Доходность облигаций

Если вы купили облигацию, вы будете получать по ней периодические платежи — «купоны» и сможете либо продать её на рынке (дороже или дешевле цены покупки), либо держать её до погашения.

В момент погашения вы получите номинальную стоимость облигации — это неизменная величина, которую вы можете посмотреть перед покупкой облигации, чтобы понять — больше вам вернут или меньше, чем вы вложили в облигацию. Если купить по цене ниже номинала — во время погашения вы получите дополнительную прибыль. Доходность зависит от рыночной цены облигации, которая, в свою очередь, зависит от рискованности эмитента. Например, если компания на грани банкротства, её облигации вероятнее всего будут стоить дёшево и давать высокую доходность.

Также, на доходность облигации влияет страна регистрации эмитента (страновой риск), а также валюта номинации облигации (облигации в сравнительно надёжных валютах дают меньший доход).

Об облигациях

Что такое облигации и в чём их преимущество?

Облигации — это долговая ценная бумага, держатель которой получает процентные платежи (купоны) и основное тело долга (номинал облигации) по истечении срока обращения. Облигации в отличие от депозитов можно купить и продать на фондовом рынке. Например, вы захотели купить акции вместо облигаций, тогда вы сразу можете продать облигации, чтобы переложить деньги в другие инструменты.

Какие бывают облигации

На российском рынке инвестору доступны несколько видов облигаций:

— Государственные облигации (ОФЗ — Облигации Федерального Займа)

— Высокодоходные облигации (ВДО)

Как собрать портфель из облигаций?

Перед тем, как собрать портфель из облигаций, стоит определиться с индивидуальными предпочтениями к риску/доходности. Обычно инвесторы предпочитают собирать портфель из государственных, субфедеральных и проверенных корпоративных облигаций. Высокодоходные облигации можно добавить в портфель, но нужно понимать, что одна из пяти компаний в течение года-двух может обанкротиться и не выплатить долг.

Итого, если портфель состоит на 60% из ОФЗ, на 30% из корпоративных облигаций 5 или даже 10 эмитентов (помним про диверсификацию), а 10% оставить на рисковые высокодоходные облигации, то можно получать доходность на 1-2% выше. Грамотно составленный портфель из облигаций может при низком риске давать доходность выше средней ставки по депозиту в надёжном банке.

Источник

ВТБ начинает продажи субординированных облигаций, номинированных в валюте

С 8 февраля 2021 года стартуют продажи бессрочных субординированных облигаций ВТБ для квалифицированных инвесторов. Номинал бумаг будет выражен в долларах США и евро, а все расчеты будут осуществляться в рублях по курсу Банка России, установленному на дату совершения операции.

К приобретению предлагается сразу четыре выпуска бумаг: с фиксированной и плавающей ставкой купона в долларах США и евро и купонным периодом 182 дня. Фиксированная ставка купона составляет 5% годовых в долларах и 3,75% годовых в евро, плавающая ставка купона — SOFR + 4,25% годовых и EURIBOR 6М + 4,15% годовых соответственно. Таким образом, размер первого купона по флоутеру составит 4,55% годовых в долларах и 3,63% годовых в евро. Стартовый объем выпусков по фиксированной ставке — 150 млн долларов США и 100 млн евро, по плавающей ставке — 52,5 млн долларов США и 50 млн евро.

По выпускам предусмотрены колл-опционы (право эмитента на досрочное погашение) через 5,5 лет обращения и далее каждые пять лет. Размещение и дальнейшее обращение облигаций осуществляется на Московской бирже, при этом вторичное обращение предусмотрено уже с первого дня размещения. Минимальный объем лота — 150 000 долларов США / 125 000 евро. Размещение выпусков продлится до 25 марта текущего года.

Ключевым преимуществом данного инструмента станет дополнительная премия купонной ставки, позволяющая инвестору возместить расходы, связанные с налогообложением получаемых в результате валютной переоценки доходов. Размер премии составляет 0,9% годовых, по отношению к рыночным бенчмаркам, что обеспечивает владельцу ценной бумаги полную компенсацию расходов на НДФЛ от валютной переоценки даже при сценарии ослабления курса рубля на 50% за каждые 5,5 лет или на 100% за каждые восемь лет владения облигацией.

Старший вице-президент, Руководитель Private Banking банка ВТБ Дмитрий Брейтенбихер отметил: «По итогам 2020 года мы зафиксировали значительный интерес состоятельных клиентов к субординированным облигациям ВТБ. Новый выпуск бумаг, номинированных в валюте, видится привлекательным, поскольку многие VIP-клиенты имеют сбережения в иностранной валюте. Также важным является тот факт, что одновременно с данными размещениями клиентам-квалифицированным инвесторам станет доступно приобретение паев ПИФ с активами на базе субординированных выпусков ВТБ с минимальной первоначальной суммой вложения от 500 тыс. рублей, что существенно расширяет возможности частных лиц по инвестированию своих сбережений».

Источник

Инвестиционные облигации от ВТБ

Актуальные предложения

ВТБ Б-1-281 «ИНДЕКС HANG SENG»

Прием заявок до 31.01.2022

Условия

Возвращается 100% номинальной стоимости при погашении

Начать инвестировать можно от 10 000 рублей

Полный доступ ко всем ИОВ со статусом квал. инвестора

Об облигациях

От чего зависит доходность?

Доходность инвестиционной облигации ВТБ зависит от динамики базовых активов облигации. Базовыми активами могут быть: акции, ETF, фондовые индексы, товары и другие активы.

Как купить облигации?

Паспорта инвестиционных облигаций

В данном разделе представлены паспорта финансовых инструментов для облигаций со структурным доходом в соответствии с требованиями Внутреннего стандарта Саморегулируемой организации «Национальная финансовая ассоциация» «Требования к взаимодействию с физическими лицами при предложении финансовых инструментов, а также услуг по совершению необеспеченных сделок».

Декларация о рисках

Целью настоящей Декларации является предоставление клиенту информации о рисках, связанных с приобретением облигаций с дополнительным доходом. Облигации могут быть приобретены на внебиржевом рынке или на Московской бирже, быть подвержены общим рискам, связанным с операциями на финансовых рынках.

Рыночный (ценовой) риск

Инвестиционные облигации являются сложными финансовыми инструментами, где выплата зависит от изменений определённых характеристик базовых ценных бумаг, фондовых индексов, курсов валют, процентных ставок и других базовых активов, и которые могут быть проданы в качестве единого инструмента или быть комплексом взаимосвязанных инструментов. При развитии негативного сценария (в частности, отрицательная динамика базового/-ых активов) досрочный выход из облигации, если это возможно исходя из рыночных условий, может привести к убыткам.

Риск ликвидности биржевых облигаций с дополнительным доходом

Инвестиционные облигации обращаются на Московской бирже. Однако при резком движении рыночной цены базового актива, на который выпущена облигация, она может временно потерять ликвидность, и клиент временно не сможет реализовать приобретённую им ранее облигацию на вторичном рынке, либо спред котировок значительно расширится, и клиент при досрочной реализации облигаций понесёт значительные убытки. При этом возможны обстоятельства, когда продать облигации досрочно будет невозможно, и для возврата номинальной стоимости и получения дополнительного дохода и фиксированного купона будет необходимо дождаться их погашения.

Риск банкротства эмитента

Возможно наступление неплатёжеспособности эмитента облигации, что приведёт к невозможности или снижению вероятности погашения облигаций и (или) исполнения обязательств по выплате купонов или досрочному выкупу бумаг в срок и в полном объёме. Этот риск определяется финансовым положением и платёжеспособностью эмитента.

Статус квалифицированного инвестора

Признание квалифицированным инвестором предоставляет возможность совершения сделок с ценными бумагами, предназначенными для квалифицированных инвесторов, и заключению договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, предназначенных для квалифицированных инвесторов, в отношении которых инвестор был признан квалифицированным инвестором. Приобретение указанных ценных бумаг и заключение указанных договоров связано с повышенными рисками. С полным перечнем рисков, связанных с осуществлением операций на финансовых рынках, и подробным описанием каждого из них ознакомиться можно ознакомиться на странице или в Приложении 14 к Регламенту оказания услуг на финансовых рынках Банка ВТБ.

Правовая информация

Банк ВТБ (ПАО) (Банк ВТБ). Генеральная лицензия Банка России № 1000. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 040—06492—100000 и депозитарной деятельности № 040-06497-000100 от 25.03.2003 выданы Банком России 25.03.2003 г. Сведения о Банке ВТБ внесены в единый реестр инвестиционных советников решением Банка России от 24.12.2018.

Содержание сайта и любых страниц сайта («Сайт») предназначено исключительно для информационных целей. Сайт не рассматривается и не должен рассматриваться как предложение Банка ВТБ о покупке или продаже каких- либо финансовых инструментов или оказание услуг какому-либо лицу. Информация на Сайте не может рассматриваться в качестве рекомендации к инвестированию средств, а также гарантий или обещаний в будущем доходности вложений. Никакие положения информации или материалов, представленных на Сайте, не являются и не должны рассматриваться как индивидуальные инвестиционные рекомендации и/или намерение Банка ВТБ предоставить услуги инвестиционного советника, кроме как на основании заключаемых между Банком и клиентами договоров. Информация о финансовых инструментах и сделках с ними, в том числе идеи для инвестирования, которая содержит универсальные и общедоступные сведения, подготовлена для широкого круга лиц (включая всех клиентов или часть клиентов определённой категории, потенциальных клиентов) предоставляется обезличенно не на основании договора об инвестиционном консультировании, не является и не должна быть расценена получателями данной информации как индивидуальная инвестиционная рекомендация. Банк ВТБ не может гарантировать, что финансовые инструменты, продукты и услуги, описанные на Сайте, подходят всем лицам, которые ознакомились с такими материалами, и/или соответствуют их инвестиционному профилю. Финансовые инструменты, упоминаемые в информационных материалах Сайта, также могут быть предназначены исключительно для квалифицированных инвесторов. Банк ВТБ не несёт ответственности за финансовые или иные последствия, которые могут возникнуть в результате принятия Вами решений в отношении финансовых инструментов, продуктов и услуг, представленных в информационных материалах.

Прежде чем воспользоваться какой-либо услугой или приобретением финансового инструмента или инвестиционного продукта, Вы должны самостоятельно оценить экономические риски и выгоды от услуги и/или продукта, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки при пользовании конкретной услугой, или перед приобретением конкретного финансового инструмента или инвестиционного продукта, свою готовность и возможность принять такие риски. При принятии инвестиционных решений, Вы не должны полагаться на мнения, изложенные на Сайте, но должны провести собственный анализ финансового положения эмитента и всех рисков, связанных с инвестированием в финансовые инструменты. Ни прошлый опыт, ни финансовый успех других лиц не гарантирует и не определяет получение таких же результатов в будущем. Стоимость или доход от любых инвестиций, упомянутых на Сайте, могут изменяться и/или испытывать воздействие изменений рыночной конъюнктуры, в том числе процентных ставок. Настоящий документ не раскрывает всех рисков и не содержит полной информации о затратах клиента в связи с заключением, исполнением и прекращением договоров и сделок с финансовыми инструментами. Банк ВТБ не гарантирует доходность инвестиций, инвестиционной деятельности или финансовых инструментов. До осуществления инвестиций необходимо внимательно ознакомиться с условиями и/или документами, которые регулируют порядок их осуществления. До приобретения финансовых инструментов необходимо внимательно ознакомиться с условиями их обращения.

Никакие финансовые инструменты, продукты или услуги, упомянутые на Сайте, не предлагаются к продаже и не продаются в какой-либо юрисдикции, где такая деятельность противоречила бы законодательству о ценных бумагах или другим местным законам и нормативно-правовым актам или обязывала бы Банк ВТБ выполнить требование регистрации в такой юрисдикции. В частности, доводим до Вашего сведения, что ряд государств ввел режим ограничительных мер, которые запрещают резидентам соответствующих государств приобретение (содействие в приобретении) долговых инструментов, выпущенных Банком ВТБ. Банк ВТБ предлагает Вам убедиться в том, что Вы имеете право инвестировать средства в упомянутые в информационных материалах финансовые инструменты, продукты или услуги. Таким образом, Банк ВТБ не может быть ни в какой форме привлечен к ответственности в случае нарушения Вами применимых к Вам в какой-либо юрисдикции запретов. Информация на Сайте предназначена для распространения только на территории Российской Федерации и не предназначена для распространения в других странах, в том числе Великобритании, странах Европейского Союза, США и Сингапуре, а также гражданам и резидентам указанных стран, находящимся на территории Российской Федерации. Банк ВТБ не предлагает финансовые услуги и финансовые продукты гражданам и резидентам стран Европейского Союза.

Все цифровые и расчетные данные на Сайте приведены без каких-либо обязательств и исключительно в качестве примера финансовых параметров. Настоящий Сайт не является консультацией и не предназначен для оказания консультационных услуг по правовым, бухгалтерским, инвестиционным или налоговым вопросам, в связи с чем не следует полагаться на содержимое Сайта в этом отношении.

Банк ВТБ прилагает разумные усилия для получения информации из надежных, по его мнению, источников. Вместе с тем, Банк ВТБ не делает каких-либо заверений в отношении того, что информация или оценки, содержащиеся в информационном материале, размещенном на Сайте, являются достоверными, точными или полными. Любая информация, представленная в материалах Сайта, может быть изменена в любое время без предварительного уведомления. Любая приведенная на Сайте информация и оценки не являются условиями какой-либо сделки, в том числе потенциальной.

Банк ВТБ обращает внимание Инвесторов, являющихся физическими лицами, на то, что на денежные средства, переданные Банку ВТБ в рамках брокерского обслуживания, не распространяется действие Федерального закона от 23.12.2003. № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации». Банк ВТБ настоящим информирует Вас о возможном наличии конфликта интересов при предложении рассматриваемых на Сайте финансовых инструментов. Конфликт интересов возникает в следующих случаях: (i) Банк ВТБ является эмитентом одного или нескольких рассматриваемых финансовых инструментов (получателем выгоды от распространения финансовых инструментов) и участник группы лиц Банка ВТБ (далее — участник группы) одновременно оказывает брокерские услуги и/или услуги доверительного управления (ii) участник группы представляет интересы одновременно нескольких лиц при оказании им брокерских, консультационных или иных услуг и/или (iii) участник группы имеет собственный интерес в совершении операций с финансовым инструментом и одновременно оказывает брокерские, консультационные услуги и/или (iv) участник группы, действуя в интересах третьих лиц или интересах другого участника группы, осуществляет поддержание цен, спроса, предложения и (или) объема торгов с ценными бумагами и иными финансовыми инструментами, действуя, в том числе в качестве маркет-мейкера. Более того, участники группы могут состоять и будут продолжать находиться в договорных отношениях по оказанию брокерских, депозитарных и иных профессиональных услуг с отличными от инвесторов лицами, при этом (i) участники группы могут получать в свое распоряжение информацию, представляющую интерес для инвесторов, и участники группы не несут перед инвесторами никаких обязательств по раскрытию такой информации или использованию ее при выполнении своих обязательств; (ii) условия оказания услуг и размер вознаграждения участников группы за оказание таких услуг третьим лицам могут отличаться от условий и размера вознаграждения, предусмотренного для инвесторов. При урегулировании возникающих конфликтов интересов Банк ВТБ руководствуется интересами своих клиентов.

Любые логотипы, иные чем логотипы Банка ВТБ, если таковые приведены в материалах Сайта, используются исключительно в информационных целях, не имеют целью введение клиентов в заблуждение о характере и специфике услуг, оказываемых Банком ВТБ, или получение дополнительного преимущества за счет использования таких логотипов, равно как продвижение товаров или услуг правообладателей таких логотипов, или нанесение ущерба их деловой репутации. Термины и положения, приведенные в материалах Сайта, должны толковаться исключительно в контексте соответствующих сделок и операций и/или ценных бумаг и/или финансовых инструментов и могут полностью не соответствовать значениям, определенным законодательством РФ или иным применимым законодательством. Банк ВТБ не гарантирует, что работа Сайта или любого контента будет бесперебойной и безошибочной, что дефекты будут исправлены или что серверы, с которых эта информация предоставляется, будут защищены от вирусов, троянских коней, червей, программных бомб или подобных предметов и процессов или других вредных компонентов.

Любые выражения мнений, оценок и прогнозов на сайте, являются мнениями авторов на дату написания. Они не обязательно отражают точку зрения Банка ВТБ и могут быть изменены в любое время без предварительного предупреждения. Все права на представленную информацию принадлежат Банку ВТБ. Данная информация не может воспроизводиться, передаваться или распространяться без предварительного письменного разрешения Банка ВТБ. Банк ВТБ не несет ответственности за какие-либо убытки (прямые или косвенные), включая реальный ущерб и упущенную выгоду, возникшие в связи с использованием информации на Сайте, за невозможность использования Сайта или любых продуктов, услуг или контента купленных, полученных или хранящихся на Сайте.

Источник